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平安信托發布業內首份信托法律與業務發展藍皮書

2015-12-15 10:09:36

  為行業轉型建言獻策

  伴隨著宏觀經濟下行和泛資管競爭加劇,進入“后15萬億”時代的中國信托業在今年三季度末迎來“剎車”,全行業資產管理規模首次出現下降,行業亟待轉型升級。適逢轉型當口,平安信托日前發布了業內首份《信托法律與業務發展藍皮書》(以下簡稱“藍皮書”),以法律視野作為切入點,全面解讀中國信托業發展背后所需的制度支撐,分析行業面臨的現實壓力、業務機會與轉型方向,為行業繼續保持穩健發展提供了重要參考。

  平安信托副總經理、首席風控官曹寧莉表示,信托行業發展與制度變革息息相關。如何理性思考行業在金融體系中的定位,通過信托制度的重構和引領作用,突破行業發展的瓶頸限制,對外抓住變革機會,對內打造核心競爭力,對于信托業的成功轉型和持續健康發展具有重要意義。平安信托發布藍皮書,旨在全面梳理信托制度與業務的內在關系,通過對制度需求、宏觀環境、行業格局、業務模式、個性案例的系統解讀,為信托配套制度的完善以及行業未來的發展路徑提出自身的思考和建議。

  首次系統梳理行業法規,為行業轉型建言獻策

  歷年來,制度的變更推動著信托業的發展。自2001年我國《信托法》頒布實施以來,中國營業信托、民事信托和公益信托的發展有了制度基礎,信托行業也自此走上了規范發展的道路。藍皮書系統回顧了近年來監管部門以其在制度建設方面的系列舉措,在特定時期保證行業健康發展的重大意義,同時指出,由于立法技術的限制,以及現實環境與立法當時相較已發生了巨大變化,《信托法》中的一些條款已經不能滿足社會經濟活動的實際需要,體現出一定的滯后性;社會經濟生活中已出現的一些新的交易活動,沒有相應的信托規范進行調整,存在立法空白;同時信托法律法規在具體實施過程中也暴露出一些規范過于原則,存在爭議或不明確、不具體,無法在實際民事或商事活動中執行的問題。

  基于此,藍皮書針對性地提出了對《信托法》修改及信托制度重構的幾點建議,包括制定《信托公司條例》、《信托登記試行辦法》等行政法規和部門規章,建立切實可行的信托登記制度、財產轉移制度,發展公益信托制度,完善建立信托稅收制度、信托受益權流轉制度,進行信托法司法解釋等。平安信托表示,為從根本上保障信托業的轉型發展,完善信托制度的頂層設計非常必要,上述信托制度的重構有助于驅散信托行業轉型所面臨的制度迷霧,突破發展瓶頸,助力行業在新常態下的創新起步。

  首次以法律視角解讀信托業,提出新常態下的新機遇

  目前,行業轉型已成為各家信托公司的共識,但對于轉型的方向,始終沒有形成清晰的發展脈絡。

  藍皮書在梳理行業近年來所取得的成績的同時,也通過翔實的數據分析指出信托業面臨的諸多問題,如宏觀經濟增速放緩;三期疊加,市場風險水平上升;泛資管競爭加劇,信托制度紅利逐漸消失;整個信托行業的傳統模式難以為繼等。為應對新常態下的新機遇和新挑戰,信托公司需回歸本源、順應轉型趨勢、積極進行業務創新、尋求新的發展動力。

  藍皮書指出,國內加速推進的國企、金融、土地等三大改革,國際發起的“一帶一路”計劃、搭建區域經濟融合平臺、擴大跨境投資等,都將為信托公司帶來新的業務機會與發展空間。信托公司要抓住機會重新定位,積極利用外部有利于發展的因素,主動拋棄舊的經營模式,創新業務發展,布局新興領域,以私募投行、財富管理、資產管理和專業受托作為轉型方向,布局“融資信托“、”投資信托“和”服務信托“等業務,同時從公司內部品牌管理、客戶關系管理、資產管理、風控管理等幾個方面打造出核心競爭力,為自身公司生命的延續和健康發展注入新的動力。

  首次以個案形式探討轉型路徑,剖析平安信托轉型戰略

  平安信托表示,信托行業的轉型發展不僅需要外圍制度和市場機會,也需要信托公司內部的戰略規劃、業務創新、運營支持、風向控制、社會責任等各方面的保障。藍皮書首次通過案例研究范式,將平安信托的具體思路和實操模式進行梳理,以期對行業的轉型發展提供思路和啟發。

  藍皮書對平安信托的轉型戰略進行了介紹,2015年以來,平安信托以“打造國內領先的投資金融服務提供商“為目標,通過“一收一放”發展策略,聚焦重點行業,強化風險管控,建立全員風控體系,發揮綜合金融與互聯網金融兩大競爭優勢,為機構和個人高凈值客戶提供全方位、全流程、全生命周期的綜合金融解決方案。在高效的運營支持和嚴格的風險管控前提下,平安信托主要聚焦于“私人財富管理”、“私募投行/機構資產管理”、“金融同業”及“股權投資”四大業務板塊,以實現公司業務的轉型升級。

  同時,藍皮書還指出,合理的戰略規劃、合規和滿足客戶個性化金融需求的業務創新、穩健高效的運營支持、全面和及時的風險控制措施,誠信的社會責任的履行,是信托公司在當下客觀環境背景下以及未來長遠發展過程中都應高度重視的內容。

  業內人士表示,作為業內首份《信托法律與業務發展藍皮書》,平安信托在其中厘清了諸多法律問題,并對行業發展提出了諸多切實可行的建議,在實體經濟發生結構性調整以及行業亟待轉型的情況下具有較強的理論意義與現實意義。“ 作為行業龍頭之一,截至目前,平安信托注冊資本金達到120億元,高凈值客戶數突破6.3萬人,管理資產規模及利潤均位居行業前列。(粵平)

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