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平安信托2015年實現凈利潤31.09億 同比增長41.96%

2016-04-26 09:44:35

  4月25日,平安信托(以下簡稱“公司”)發布2015年年度報告,2015年公司業務實現穩健增長,各項指標領先行業。其中,公司營業收入62.87億元,同比增長48.35%;凈利潤實現31.09億元,同比增長41.96%;信托計劃資產管理規模5584.35億元,同比增長39.66%;投資收益20.92億元,同比增長54.16%。

  過去的2015年,中國信托業正經歷著行業轉型的“新常態”:證券投資信托迅速下滑,固定收益信托供不應求,傳統業務空間進一步收窄,新業務空間逐漸釋放。平安信托各項業務的強勁增長,得益于其對市場的準確預判和提前布局。

  平安信托總經理冷培棟表示, 2015年,公司在輕資產模式的指引下,努力實現從資金的提供者向資產的管理者轉型,成功打造了私人財富管理(零售)”、“私募投行和機構資產管理(對公)”、“金融同業(同業)”、“股權投資(PE)”四大業務板塊的核心競爭力,為個人、機構及同業客戶提供全周期、全流程、全方位的投融資服務。

  以NPS提升客戶體驗 財富寶300萬用戶搶灘互聯網

  2015年,平安信托正式提出“以客戶為中心”的全新客戶經營理念,在私人財富領域推出“財富+”服務品牌,實現以“產品為中心”向“以客戶為中心”的轉變,以專業化、差異化的服務體驗,打造前瞻性的客戶服務標準。

  作為推動戰略目標實現的四大核心業務之一,平安信托針對私人財富管理業務提出了“321”戰略規劃,即通過“3“種渠道類型,為客戶提供自研和引進“2”套產品體系,服務“1”個核心客戶賬戶。在渠道方面,平安信托借助平安財富寶APP、遠程客服專員、RM(理財經理)組成了“海陸空“的客戶服務渠道體系。在產品領域,平安信托通過“打魚”與“買漁”并舉,為客戶提供自主創新產品與穿越市場周期的全天候投資產品。

  年報顯示,平安信托2015年零售規模達到2995億、高凈值個人客戶突破6萬人,其中活躍高凈值客戶數達3.7萬,較年初增長24.3%。冷培棟指出,平安信托私人財富管理有四大優勢,一是品牌強,平安的品牌依然是吸引客戶的獨特優勢;二是產品多,具備全方位資產配置所需的全貨架產品;三是可以通過平安財富寶,搭建客戶與理財經理的紐帶;四是客戶遷徙,當財富寶線上客戶成長為高凈值客戶后,可以由線下理財經理團隊提供更專業的資產配置服務。

  據介紹,面對迎來黃金時代的中國財富管理市場,平安信托致力于打造財富管理O2O平臺,并借助中國平安旗下首個定位中高端客戶的互聯網平臺——平安財富寶,全面提升客戶服務體驗。據了解,上線僅15個月,財富寶平臺用戶數突破300萬人,交易量超2300億元,資產存量超1000億元,為平安信托推薦高凈值客戶達1.47萬余人。人均持有資產為35.8萬元,遠遠高于國內其他互聯網金融平臺,成為行業的新標桿。平安財富寶平臺上的活期盈、員工鑫、任月盈、金牛等明星產品亦深受投資人歡迎。

  支持供給側改革 發力“出門七件事”

  2015年以來,供給側改革成為當下市場的熱點,其核心在于經濟與產業結構的調整。為進一步配合國家供給側改革的要求,平安信托提出集中發力對公業務“出門七件事” ,即信托貸款、資產管理、公募承銷、定向增發、兼并收購、資產證券化和股權投資,以多種方式支持實體經濟發展。

  2015年,平安信托正式推行區域事業部制,布局北京、上海、深港澳等十多個重點市場,主攻地區投融資業務,在重點市場進一步深化業務觸角 ,支持供給側實體經濟。年內,公司與江蘇省沿海集團等機構共同發起并設立江蘇沿海產業投資基金,總規模100億元,為江蘇的發展提供了全方位的金融支持。

  面對宏觀環境的變化,平安信托嚴格遵照監管要求,在監管框架內持續提升地產業務風控管理水平,通過積極創新、加強與優質客戶合作等形式,穩健開拓房地產融資業務、推進業務規模平穩增長。在基礎產業領域,平安信托繼續強化“募、投、管、退”的端到端業務模式,面向機構投資者業務持續提升,全年向機構投資者提供250億資產。

  數據顯示,2015年,平安信托投向工商企業等實體經濟的資金比例實現明顯增長。截至2015年4季度末,平安信托在工商企業板塊的投資同比增長126%,而房地產業務占比下降,業務結構進一步優化。

  冷培棟表示,平安信托將持續做強投融資,為實體經濟、企業和地方政府發展提供創新的綜合金融服務。公司將以“出門七件事”為產品貨架,通過積極推進行業并購重組,幫助企業去庫存、去產能;通過資產證券化盤活存量資產、優化融資結構;通過加大直接投融資領域的業務深度,推進傳統產業的轉型升級和新興產業的發展壯大。

  積極布局“私募贏+” 平臺 打造“平安PE生態圈”

  面對大資管時代的到來,平安信托結合多層次資本市場完善和發展的趨勢,逆勢推出 “私募贏+“平臺,為私募機構提供資金募集、系統運營、前臺交易、中臺風控、估值核算、專人對接等綜合服務,打造國內一流的私募平臺。截至2015年底,該平臺共服務不同類型的私募機構100余家,資產管理總規模超過400億元,覆蓋了資本市場上主流的交易工具和交易策略。

  隨著國家各類鼓勵創業政策的不斷出臺,PE市場投資逐步升溫,平安信托積極參與IPO、境外上市公司私有化、國企改制等符合國家政策發展方向的重大投資。至2015年末,平安信托PE投資存量規模達397億元,同比增長32%。公司主導投資的藍光集團、運達科技、綠地控股先后成功登陸A股。

  2015年,平安信托成立首支海外募資的主動管理型合格境外有限合伙人(QFLP)基金,QFLP基金總規模5億美元。同年,平安信托助力首支市場化的醫療健康行業專項投資基金,規模達37億元人民幣。投資領域契合平安集團醫療健康產業大戰略,也成就了平安信托在醫療投資領域的領先優勢。

  目前,平安信托全力打造“平安PE生態圈”,制定了橫跨PE全產業鏈的成長型股權投資策略,聚焦環保、高端制造、醫療、現代服務、消費五大領域。

  堅持推行全面風控 如期兌付所有信托計劃

  基于嚴格的風險管理、穩健的經營風格,公司2015年如期兌付所有信托計劃,其中,順利兌付到期房地產項目523億。同時,公司作為信托項目的受托人,嚴格履行受托人的義務。公司2015年信托項目實現收入696.96億元,同比增長46.46%;信托項目凈利潤636.65億元,同比增長53.94%;已向受益人分配信托利潤595.09億元,同比增長64.89%。

  亮眼的成績來源于平安信托“全員參與、全流程管控、業務全覆蓋”的風險管控體系,即建立涵蓋對公、同業、PE、財富四大業務板塊的業務全覆蓋風控模式,由前、中、后臺共同作業,全員參與,各司其職,實現投前、投中、投后全流程風險管控。

  此外,公司引入量化管理體系,針對信托業務特點,建立基于信用評級、債項評級測算預期損失的風險資產分類方法及計量方案,創業內先河。公司不斷完善運營管理流程,建立重大差錯一票否決機制;落實雙人開戶、面簽,關鍵業務雙人操作及敏感信息隔離,完善操作風險監控體系、投訴追蹤機制及應急機制。

  冷培棟指出,平安信托必須堅守合規底線,加強全員法規意識教育,合規經營,同時強化風控管理,應對逆周期挑戰,做好實質風控。

  邁向平安信托3.0 打造差異化競爭優勢

  展望2016年,中國平安集團3.0時代全面開啟,平安信托也將主動迎接“互聯網+”和“綜合金融+”的信托3.0時代。公司將始終保持對市場和風險的敬畏之心,繼續做深做精零售、對公、同業、PE四大核心業務板塊。

  零售方面,平安信托將繼續圍繞 “321戰略”,聚焦高凈值客戶,并借助互聯網,在使用戶獲得更好體驗的同時,降低運營成本。對公方面,在“出門七件事”上突破,通過資產管理和私募投資,提高企業的直接融資比例,降低融資成本,助力傳統產業轉型升級和實體經濟發展。同業方面,在發展海內外資本市場的同時,注重發展同業產品平臺,降低負債成本;同時助力我國多層次資本市場建設,積極拓展資產證券化業務。PE方面,在大項目大基金上推進,支持新興產業發展,獲得企業成長發展帶來的回報。

  平安信托總經理冷培棟表示,邁進3.0時代,平安信托將在嚴控風險的前提下,打造差異競爭優勢,實現資金端多元化,資產端專業化,并通過綜合金融化充分發揮平安集團品牌、客戶、渠道、資金、平臺等優勢,全面推進業務的轉型升級,實現站在平安集團巨人肩膀上的二次起飛,全力打造中國最大、最領先的信托公司。(粵平)

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